ABD Merkez Bankası ve Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC), American Express'e 350 milyon dolar para cezası uyguladı. Bu yaptırım, şirketin kara para aklama ile mücadeledeki yetersizlikleri nedeniyle alındı.
Düzenleyiciler, American Express'in ulusal bankası aracılığıyla yürüttüğü operasyonlarda etkili bir uyum programı oluşturamadığını belirtti. İncelemelerde, finansal suçlarla mücadele birimlerine yetersiz kaynak tahsisi, deneyimsiz personel çalıştırılması ve zayıf iç kontroller tespit edildi.
OCC, şirketin işlem izleme ve raporlama altyapısında kronik aksaklıklar bulunduğunu vurguladı. Son 10 yılda yaklaşık 13 milyar dolarlık şüpheli faaliyet zamanında tespit edilemedi, incelenemedi ve ilgili yasal mercilere raporlanamadı.
Düzenleyiciler, American Express'in operasyonlarında sınırlı hacme sahip mevduat ürünlerinin risklerine odaklanırken, çok daha büyük hacimli kredi kartı faaliyetlerine gereken hassasiyeti göstermediğini belirtti.
Bu ağır yaptırım, küresel ölçekte faaliyet gösteren tüm finansal kuruluşların işlem izleme ve risk yönetimi altyapılarını sıkı denetlemesi gerektiğini hatırlatıyor. Düzenleyici kurumların uyum eksikliklerine karşı izlediği politika, ödeme sistemleri sektöründe köklü değişimleri zorunlu kılıyor.
