Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), kiralık hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasını engellemek için "Kiralık Hesaplarla Mücadele Şüpheli İşlem Bildirimi Rehberi"ni yayımladı. Bu rehber, bankalar ve diğer finansal kuruluşların şüpheli hesapları tespit etme ve gerekli önlemleri alma süreçlerini detaylandırıyor.
Rehberde, gerçek ve tüzel kişilere ait hesapların üçüncü kişiler tarafından kullanılmasına ilişkin yöntemler, kiralık hesapların temin ve yönetim biçimleri, paravan şirketler ile yasa dışı ödeme ve tahsilat altyapılarının işleyişi ele alınıyor.
MASAK, bankaların şüpheli hesapları tespit ettiklerinde, internet ve mobil bankacılık erişimini anında kapatma ve tüm işlemleri durdurma yetkisini artırarak, finansal sistemin kötüye kullanılmasını önlemeyi hedefliyor.
Rehberde, bankaların, ödeme ve elektronik para kuruluşlarının, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının ve diğer yükümlülerin, şüpheli hesapları tespit etmek için ağ analitiği, yapay zeka ve önleyici tedbirleri kullanmaları gerektiği vurgulanıyor.
MASAK, bu rehberle, kiralık hesapların suç faaliyetlerinde kullanılmasının önlenmesi, bu alandaki risklerin erken aşamada belirlenmesi ve şüpheli işlem bildirimlerinin niteliğinin artırılmasını amaçlıyor.
